Các bước xây dựng một kế hoạch tài chính
Các bước xây dựng một kế hoạch tài chính
Xây dựng kế hoạch tài chính là nền móng quan trọng nhất trong hoạt động kinh
doanh. Tuy nhiên, không phải chủ doanh nghiệp nào cũng biết cách xây dựng một
kế hoạch tài chính hoàn hảo, 7 bước dưới đây sẽ giúp bạn làm điều này.
Kế hoạch tài chính đơn giản là một danh sách những điều bạn muốn doanh nghiệp của
mình đạt được vào một thời điểm nhất định trong tương lai. Danh sách của bạn nên bao
gồm các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Danh sách nên liệt kê các bước bạn cần
thực hiện để đạt được các mục tiêu đã đề ra. Bạn có thể nhờ đến sự cố vấn của chuyên gia
tài chính kết hợp với những bí quyết dưới đây.
Nghiên cứu
Kế hoạch tài chính là một phần của quản lý tài chính. Hoạt động này đòi hỏi phải có sự
đầu tư nghiên cứu trước khi bắt tay vào xây dựng. Không nên bỏ sót bất kì một thông tin
nào liên quan đến các vấn đề tài chính. Hãy chuẩn bị sẵn cho mình một vốn kiến thức kha
khá để bạn không bị bỡ ngỡ trước những quyết định sắp tới.
Xác định nhu cầu tài chính
Một chủ doanh nghiệp khôn ngoan là người biết ưu tiên những mục tiêu quan trọng và
quyết định những bước đi phù hợp. Rất cần thiết để chủ doanh nghiệp tương lai xác định
những nhu cầu tài chính bằng cách trả lời những câu hỏi như: mục tiêu đầu tư của bạn là
gì? Bạn sẽ đầu tư bao nhiêu tiền? Bạn đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hay cả hai? Bạn
định đầu tư dài hạn hay ngắn hạn? Bạn mong đợi quyền lợi gì từ sự đầu tư của mình? Khi
đã xác định cho mình những nhu cầu tài chính cụ thể, bạn sẽ định hướng được những
bước đi tiếp theo.
Thu thập dữ liệu tài chính
Sau khi đã xác định rõ nhu cầu tài chính, bước tiếp theo là bạn cần lập ra một bảng tài
chính để hiểu thêm về dòng tiền mặt bạn định đầu tư và trách nhiệm pháp lý của bạn.
Trong bước này bạn có thể cần đến sự giúp đỡ của chuyên gia kế hoạch tài chính, người
sẽ giúp bạn thu thập những tài liệu cần thiết về tài sản, trách nhiệm pháp lý, các khoản
khấu trừ thuế, bảng cân đối thu nhập và chi tiêu, nhân viên, quỹ hưu trí, di chúc (tín thác).
chính sách bảo hiểm, môi giới, báo cáo ngân hàng,…
Bên cạnh đó kế hoạch cũng cần được xác định rõ các mục như: Tuổi nghỉ hưu, trợ cấp
nghỉ hưu, bạn muốn phân phối tài sản của mình như thế nào, lạm phát có thể xảy ra trong
tương lại,..và những rủi ro có thể gặp phải trong tương lai.
Phát triển kế hoạch tài chính
Phát triển kế hoạch tài chính bắt đầu từ việc người lập ra kế hoạch của bạn đưa ra những
ý tưởng triển khai cho những vấn đề đã được xem xét ở bước trước. Khâu phát triển bao
gồm các mục: giải thích những ưu và nhược điểm của kế hoạch, hiểu biết về luật thuế và
hệ thống tài chính, xem xét các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động,…
Trình bày kế hoạch tài chính
1
Một tài liệu tốt sẽ mang đến một bài trình bày tốt. Vì thế bạn cần xem xét kỹ lưỡng
những dữ liệu đã thu thập được và cố gắng trả lời những vấn đề bạn đang thắc mắc. Bất
kì một sự nghi ngờ nào trong kế hoạch cũng cần được làm sáng tỏ sớm nhất có thể.
Triển khai kế hoạch tài chính
Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong quá trình xây dựng. Bạn có thể sẽ mất
khoảng 4-6 tháng để triển khai kế hoạch đã định. Trong giai đoạn này, các chi tiết phức
tạp liên quan đến thuế, đến bảo hiểm, đến vấn đề nghỉ hưu,…cần được quan tâm nhiều
nhất có thể. Để có được một “mặt bằng” sáng bạn có thể nhờ đến sự cố vấn của các luật
sư. Rất có thể ở khâu cuối của quá trình triển khai, kế hoạch tài chính của bạn sẽ nhận
được nhiều lời đề nghị hợp tác nếu kế hoạch của bạn là một kế hoạch được xây dựng trên
sự tỷ mỷ, chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng tuyệt vời.
Giám sát kế hoạch tài chính
Sau khi triển khai, các chủ doanh nghiệp cũng cần phải theo dõi, giám sát từng bước của
quá trình. Các bản đánh giá danh mục đầu tư, bản cập nhật bảo hiểm, bản lựa chọn đầu
tư, thuế và các bản báo cáo về tình hình thị trường…là những tài liệu cần được theo dõi
một cách cẩn thận, tránh các rủi ro có thể xảy ra. Bên cạnh đó , các chủ doanh nghiệp
tương lai cũng cần mở rộng đôi tai, đôi mắt để nghe ngóng, để nhìn và để nắm bắt thật
nhanh sự thay đổi của thị trường và chuyển mình theo những thay đổi đó cho thật phù
hợp.
2
có thể bạn quan tâm
Luận văn thạc sĩ khoa học: Bài toán thỏa mãn ràng buộc, lập trình Logi...
120
772
489
Thạc sĩ cao học
120
(New)
Tích hợp quy hoạch sử dụng đất đồng bộ với quy hoạch giao thông hạn ch...
2
1.154
294
Quy hoạch đô thị
2
(New)
Các bước căn chỉnh và in văn bản t1
2
705
283
Giáo án, bài giảng lớp 7
2
(New)
Các bước căn chỉnh và in văn bản t2
2
611
312
Giáo án, bài giảng lớp 7
2
(New)
Luận văn: Một số vấn đề lý luận, thực tiễn về chất lượng quy hoạch sử...
124
813
298
Kinh tế quản lý
124
(New)
BÀI THU HOẠCH CHÍNH TRỊ HÈ
21
659
328
Biểu mẫu, văn bản khác
21
(New)
Tài liệu hoạch định tài chính và dự toán các BCTC
36
793
1.589
Tài liệu kinh tế khác
36
(New)
Phương pháp quy hoạch điều chỉnh đất và vai trò của Nhà nước hiệu quả
8
728
327
Quy hoạch đô thị
8
(New)
thông tin tài liệu
Các bước xây dựng một kế hoạch tài chính
Xây dựng kế hoạch tài chính là nền móng quan trọng nhất trong hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, không phải chủ doanh nghiệp nào cũng biết cách xây dựng một kế hoạch tài chính hoàn hảo, 7 bước dưới đây sẽ giúp bạn làm điều này.
Kế hoạch tài chính đơn giản là một danh sách những điều bạn muốn doanh nghiệp của mình đạt được vào một thời điểm nhất định trong tương lai. Danh sách của bạn nên bao gồm các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Danh sách nên liệt kê các bước bạn cần thực hiện để đạt được các mục tiêu đã đề ra. Bạn có thể nhờ đến sự cố vấn của chuyên gia tài chính kết hợp với những bí quyết dưới đây.
Mở rộng để xem thêm
tài liệu mới trong mục này
tài liệu hot trong mục này
tài liệu giúp tôi
Nếu bạn không tìm thấy tài liệu mình cần có thể gửi yêu cầu ở đây để chúng tôi tìm giúp bạn!
xem nhiều trong tuần
Tham khảo 12 bài tập nguyên lý thống kê có lời giải
4 đề thi học sinh giỏi Toán lớp 2, có đáp án kèm theo
Vẽ phóng tranh ảnh
Tuyển tập 65 đề thi giữa kì 1 môn Toán lớp 1
Cách bảo mật và mã hóa mọi dữ liệu của bạn
ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP KINH TẾ QUỐC TẾ
yêu cầu tài liệu
Giúp bạn tìm tài liệu chưa có
×
