DANH MỤC TÀI LIỆU
NỘI DUNG PHÂN TÍCH VÀ NGHIÊN CỨU VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ
BỘ SƯU TẬP TÀI LIỆU
THANH TOÁN QUỐC TẾ
1. LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
2. LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU KỲ PHIẾU
1930 (ULB 1930)
3. QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU (URC 522)
4. TẬP QUÁN NGÂN NG TIÊU CHUẨN QUỐC TẾ ĐỂ KIỂM
TRA CHỨNG TỪ THEO THƯ TÍN DỤNG PHÁT HÀNH SỐ 681
(ISBP 681-2007 ICC)
5. CÁC QUY TẮC THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG
CHỨNG TỪ (UCP 600-2006-ICC)
®-
GOOD LUCKY-
®
MỤC LỤC
LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG .................................................................................................................. 1
Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG ......................................................................................................................... 3
Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ....................................................................................................................................... 6
Chương III: HỐI PHIẾU NHẬN NỢ ............................................................................................................................... 14
Chương IV: SÉC ................................................................................................................................................................ 15
Chương V: KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM ................................................................................... 18
Chương VI: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH ......................................................................................................................... 20
LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU 1930 (ULB 1930) ............................................... 21
PHẦN I: HỐI PHIẾU ........................................................................................................................................................ 22
Chương I: PHÁT HÀNH VÀ HÌNH THỨC CỦA HỐI PHIẾU .................................................................................... 22
Chương II: KÝ HẬU.......................................................................................................................................................... 23
Chương III: CHẤP NHẬN ................................................................................................................................................ 24
Chương IV: BẢO LÃNH ................................................................................................................................................... 26
Chương V: THỜI HẠN THANH TOÁN ......................................................................................................................... 26
Chương VI: THANH TOÁN ............................................................................................................................................. 27
Chương VII: TRUY ĐÒI DO KHÔNG CHẤP NHẬN HOẶC ...................................................................................... 28
KHÔNG THANH TOÁN HỐI PHIẾU ............................................................................................................................ 28
Chương VIII: ÐẠI DIỆN THANH TOÁN ....................................................................................................................... 31
Chương IX: SỐ BẢN CỦA MỘT BỘ VÀ CÁC BẢN SAO ............................................................................................ 33
Chương X: SỬA ĐỔI ......................................................................................................................................................... 34
Chương XI: THỜI HIỆU .................................................................................................................................................. 34
Chương XII. ÐIỀU KHOẢN CHUNG ............................................................................................................................. 34
PHẦN II: KỲ PHIẾU ........................................................................................................................................................ 34
QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU (URC 522) .................................................................................................. 36
A. NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG VÀ CÁC ĐỊNH NGHĨA ........................................................................................... 37
B. HÌNH THỨC VÀ NỘI DUNG CỦA NHỜ THU ........................................................................................................ 38
C. HÌNH THỨC XUẤT TRÌNH ....................................................................................................................................... 39
D. NGHĨA VỤ VÀ TRÁCH NHIỆM ................................................................................................................................ 40
E. THANH TOÁN .............................................................................................................................................................. 41
F. TIỀN LÃI, LỆ PHÍ VÀ CÁC CHI PHÍ ....................................................................................................................... 42
G. CÁC ĐIỀU KHOẢN KHÁC ........................................................................................................................................ 43
TẬP QUÁN NGÂN HÀNG TIÊU CHUẨN QUỐC TẾ ĐỂ KIỂM TRA CHỨNG TỪ THEO THƯ TÍN DỤNG
PHÁT HÀNH SỐ 681 (ISBP 681 2007 ICC) .................................................................................................................... 44
I. NHỮNG NGUYÊN TẮC CHUNG ................................................................................................................................ 45
II. HỐI PHIẾU VÀ CÁCH TÍNH NGÀY ĐÁO HẠN .................................................................................................... 47
III. HÓA ĐƠN .................................................................................................................................................................... 48
IV. CHỨNG TỪ VẬN TẢI DÙNG CHO ÍT NHẤT HAI PHƯƠNG THỨC VẬN TẢI KHÁC NHAU .................... 49
V. VẬN TẢI ĐƠN THEO HỢP ĐỒNG THUÊ TÀU ...................................................................................................... 51
VI. CHỨNG TỪ VẬN TẢI HÀNG KHÔNG................................................................................................................... 53
VII.CÁC CHỨNG TỪ VẬN TẢI ĐƯỜNG BỘ, ĐƯỜNG SẮT VÀ ĐƯỜNG SÔNG .................................................. 54
VIII. TÌM HIỂU VỀ CHỨNG TỪ BẢO HIỂM .............................................................................................................. 55
IX. GIẤY CHỨNG NHẬN XUẤT XỨ ............................................................................................................................. 56
CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (UCP 600) ................................ 57
1. LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
1
LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG ......................................................................................................................... 3
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh ............................................................................................................ 3
Điều 2. Đối tượng áp dụng ............................................................................................................. 3
Điều 3. Cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng ....................................................................... 3
Điều 4. Giải thích từ ngữ ............................................................................................................... 3
Điều 5. Áp dụng Luật các công cụ chuyển nhượng và pháp luật có liên quan .......................... 4
Điều 6. Áp dụng điều ước quốc tế và tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ
chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài ........................................................................................... 4
Điều 7. Các thời hạn liên quan đến công cụ chuyển nhượng ...................................................... 5
Điều 8. Số tiền thanh toán trên công cụ chuyển nhượng ............................................................. 5
Điều 10. Ngôn ngữ trên công cụ chuyển nhượng ........................................................................ 5
Điều 11. Chữ ký đủ ràng buộc nghĩa vụ ....................................................................................... 5
Điều 12. Chữ ký giả mạo, chữ ký của người không được uỷ quyền ............................................ 5
Điều 13. Mất công cụ chuyển nhượng .......................................................................................... 5
Điều 14. hỏng công cụ chuyển nhượng .................................................................................. 6
Điều 15. Các hành vi bị cấm .......................................................................................................... 6
Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ....................................................................................................................................... 6
Mục 1: PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ .................................................................................. 6
Điều 16. Nội dung của hối phiếu đòi nợ ....................................................................................... 6
Điều 17. Nghĩa vụ của người ký phát ............................................................................................ 7
Mục II: CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ................................................................................. 7
Điều 18. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận ....................................................... 7
Điều 19. Thời hạn chấp nhận ........................................................................................................ 8
Điều 20. Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận ......................... 8
Điều 21. Hình thức và nội dung chấp nhận .................................................................................. 8
Điều 22. Nghĩa vụ của người chấp nhận ...................................................................................... 8
Điều 23. Từ chối chấp nhận .......................................................................................................... 8
Mục III: BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI N .................................................................................. 8
Điều 24. Bảo lãnh hối phiếu đòi n ............................................................................................... 8
Điều 25. Hình thức bảo lãnh ......................................................................................................... 8
Điều 26. Quyền và nghĩa vụ của người bảo lãnh ......................................................................... 8
Mục IV: CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ................................................................... 9
Điều 27. Hình thức chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ ................................................................. 9
Điều 28. Hối phiếu đòi nợ không được chuyển nhượng .............................................................. 9
Điều 29. Nguyên tắc chuyển nhượng ............................................................................................ 9
Điều 30. Chuyển nhượng bằng ký chuyển nhượng ...................................................................... 9
Điều 31. Hình thức và nội dung ký chuyển nhượng .................................................................... 9
Điều 32. Quyền và nghĩa vụ của người ký chuyển nhượng ....................................................... 10
Điều 33. Chuyển nhượng bằng chuyển giao. .............................................................................. 10
Điều 34. Quyền của người nhận chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ bằng chuyển giao hoặc ký
chuyển nhượng để trống .............................................................................................................. 10
Điều 35. Chiết khấu, tái chiết khấu hối phiếu đòi nợ ................................................................. 10
Mục V: CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO ................................................... 10
ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ............................................................................................ 10
Điều 36. Quyền được cầm cố hối phiếu đòi n ........................................................................... 10
Điều 37. Chuyển giao hối phiếu đòi nợ để cầm cố ..................................................................... 10
Điều 38. Xử lý hối phiếu đòi nợ được cầm cố ............................................................................. 10
Điều 39. Nhờ thu qua người thu hộ ............................................................................................ 11
Mục VI: THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ ........................................................................... 11
Điều 40. Người thụ hưởng ........................................................................................................... 11
Điều 41. Quyền của người thụ hưởng ......................................................................................... 11
1. LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
2
Điều 42. Thời hạn thanh toán...................................................................................................... 11
Điều 43. Xuất trình hối phiếu đòi nợ để thanh toán ................................................................... 12
Điều 44. Thanh toán hối phiếu đòi nợ ........................................................................................ 12
Điều 45. Từ chối thanh toán ........................................................................................................ 12
Điều 46. Hoàn thành thanh toán hối phiếu đòi nợ ..................................................................... 12
Điều 47. Thanh toán trước hạn ................................................................................................... 13
Mục VII: TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI N KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN ................... 13
HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN ..................................................................................... 13
Điều 48. Quyền truy đòi ............................................................................................................... 13
Điều 49. Văn bản thông báo truy đòi........................................................................................... 13
Điều 50. Thời hạn thông báo ....................................................................................................... 13
Điều 51. Trách nhiệm của những người có liên quan ............................................................... 13
Điều 52. Số tiền được thanh toán ................................................................................................ 13
Chương III: HỐI PHIẾU NHẬN NỢ ............................................................................................................................... 14
Điều 53. Nội dung của hối phiếu nhận nợ .................................................................................. 14
Điều 54. Nghĩa vụ của người phát hành ..................................................................................... 14
Điều 55. Nghĩa vụ của người chuyển nhượng lần đầu hối phiếu nhận nợ .............................. 14
Điều 56. Hoàn thành thanh toán hối phiếu nhận nợ ................................................................. 14
Điều 57. Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi hối phiếu nhận nợ
....................................................................................................................................................... 15
Chương IV: SÉC ................................................................................................................................................................ 15
Mục I: C NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC ........................................................... 15
Điều 58. Các nội dung của séc ..................................................................................................... 15
Điều 59. Kích thước séc và việc bố trí vị trí các nội dung trên séc ............................................. 15
Điều 60. Ký phát séc ..................................................................................................................... 15
Điều 61. Séc trả tiền vào tài khoản và séc trả tiền mặt ............................................................... 16
Điều 62. Séc gạch chéo không ghi tên và séc gạch chéo có ghi tên ........................................... 16
Mục II: CUNG ỨNG SÉC .............................................................................................................. 16
Điều 63. Cung ứng séc trắng ....................................................................................................... 16
Điều 64. In, giao nhận và bảo quản séc trắng ............................................................................ 16
Mục III: CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC ......................................................................... 16
Điều 65. Chuyển nhượng séc ....................................................................................................... 16
Điều 66. Chuyển giao séc để nhờ thu séc .................................................................................... 17
Mục IV: BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC .................................................................................... 17
Điều 67. Bảo chi séc ..................................................................................................................... 17
Điều 68. Bảo lãnh séc ................................................................................................................... 17
Mục V: XUẤT TRÌNH VÀ THANH TOÁN SÉC ........................................................................ 17
Điều 69. Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc và địa điểm xuất trình ........................... 17
Điều 70. Xuất trình séc tại Trung tâm thanh toán bù trừ séc .................................................... 17
Điều 71. Thực hiện thanh toán .................................................................................................... 17
Điều 72. Thanh toán séc đã được chuyển nhượng ..................................................................... 18
Điều 73. Đình chỉ thanh toán séc ................................................................................................ 18
Điều 74. Từ chối thanh toán séc .................................................................................................. 18
Điều 75. Truy đòi séc do không được thanh toán ....................................................................... 18
Chương V: KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM ........................................................................................ 18
Điều 76. Khởi kiện của người thụ hưởng ................................................................................... 18
Điều 77. Khởi kiện của người có liên quan ................................................................................ 19
Điều 78. Thời hiệu khởi kiện ....................................................................................................... 19
Điều 79. Giải quyết tranh chấp .................................................................................................... 19
Điều 80. Thanh tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về công cụ chuyển nhượng ... 19
Điều 81. Xử lý vi phạm ................................................................................................................. 20
Chương VI: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH ......................................................................................................................... 20
Điều 82. Hiệu lực thi hành .......................................................................................................... 20
Điều 83. ớng dẫn thi hành ...................................................................................................... 20
1. LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
3
LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Luật này điều chỉnh các quan hệ công cchuyển nhượng trong việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh,
chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện. Công cụ chuyển nhượng quy định
trong Luật này gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công
cụ nợ dài hạn được tổ chức phát hành nhằm huy động vốn trên thị trường.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Luật này áp dụng đối với tổ chức, nhân Việt Nam, tổ chức, cá nhân nước ngoài tham gia vào quan
hệ công cụ chuyển nhượng trên lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.
Điều 3. sở phát hành công cụ chuyển nhượng
1. Người phát, người phát hành được phát hành công cụ chuyển nhượng trên sở giao dịch mua
bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ, cho vay giữa các tổ chức, cá nhân với nhau; giao dịch cho vay của tổ
chức tín dụng với tổ chức, cá nhân; giao dịch thanh toán và giao dịch tặng cho theo quy định của pháp
luật.
2. Quan hệ ng cụ chuyển nhượng quy định trong Luật này độc lập, không phụ thuộc vào giao dịch
cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng quy định tại khoản 1 Điều này.
Điều 4. Giải thích từ ngữ
Trong Luật này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:
1. Công cụ chuyển nhượng giấy tờ giá ghi nhận lệnh thanh toán hoặc cam kết thanh toán không
điều kiện một số tiền xác định vào một thời điểm nhất định.
2. Hối phiếu đòi nợgiấy tờ có giá do người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát thanh toán không
điều kiện một số tiền xác định khi có yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho
người thụ hưởng.
3. Hối phiếu nhận nợ giấy tờ giá do người phát hành lập, cam kết thanh toán không điều kiện
một số tiền xác định khi yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ
hưởng.
4. Séc giấy tờ giá do người phát lập, ra lệnh cho người bphát là ngân ng hoặc tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích một số tiền nhất
định từ tài khoản của mình để thanh toán cho người thụ hưởng.
5. Người ký phát là người lập và ký phát hành hối phiếu đòi nợ, séc.
6. Người bị ký phát người có trách nhiệm thanh toán số tiền ghi trên hối phiếu đòi nợ, séc theo lệnh
của người ký phát.
7. Người chấp nhận là người bị ký phát sau khi ký chấp nhận hối phiếu đòi nợ.
8. Người thụ hưởng người sở hữu công cụ chuyển nhượng với tư cách của một trong những người
sau đây:
a) Người được nhận thanh toán số tiền ghi trên công cụ chuyển nhượng theo chỉ định của người
phát, người phát hành;
b) Người nhận chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng theo các hình thức chuyển nhượng quy định
tại Luật này;
c) Người cầm giữ công cụ chuyển nhượngghi trả cho người cầm giữ.
9. Người phát hành là người lập và ký phát hành hối phiếu nhận nợ.
1. LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG
4
10. Người có liên quan là người tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng bằng ch tên trên
công cụ chuyển nhượng với cách người phát, người phát hành, người chấp nhận, người
chuyển nhượng và người bảo lãnh.
11. Người thu hộ ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác được phép của Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam làm dịch vụ thu hộ công cụ chuyển nhượng.
12. Phát nh việc người phát hoặc người phát hành lập, chuyn giao công cchuyển
nhượng lần đầu cho người thụ hưởng.
13. Chuyển nhượng việc người thụ hưởng chuyển giao quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng cho
người nhận chuyn nhượng theo các hình thức chuyển nhượng quy định tại Luật này.
14. Chiết khấu công cụ chuyển nhượng là việc tổ chức tín dụng mua công cụ chuyển nhượng từ người
thụ hưởng trước khi đến hạn thanh toán.
15. Tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng
mua lại công cụ chuyển nhượng đã được tchức tín dụng khác chiết khấu trước khi đến hạn thanh
toán.
16. Chấp nhận cam kết của người bị phát vviệc sẽ thanh toán toàn bộ hoặc một phần stiền
ghi trên hối phiếu đòi nợ khi đến hạn thanh toán bằng việc chấp nhận trên hối phiếu đòi nợ theo
quy định của Luật này.
17. Trung tâm thanh toán bù trừ séc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc tổ chức khác được Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, thanh toán bù trừ séc, quyết toán
các nghĩa vụ tài chính phát sinh từ việc thanh toán bù trừ séc cho các thành viên là ngân hàng, tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
18. Chữ ký chbằng tay trực tiếp trên công cụ chuyển nhượng của người quyền nghĩa vụ
đối với công cụ chuyển nhượng hoặc người được ủy quyền theo quy định của pháp luật. Chữ ký của
người đại diện của tổ chức trên công cụ chuyển nhượng phải kèm theo việc đóng dấu.
19. Quan hệ công cụ chuyển nhượng quan hệ giữa các tổ chức, nhân trong việc phát nh, chấp
nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện vcông cchuyển
nhượng.
Điều 5. Áp dụng Luật các công cụ chuyển nhượng và pháp luật có liên quan
1. Các bên tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng phải tuân theo Luật này và pháp luật có liên
quan.
2. Căn cứ vào những nguyên tắc của Luật này, Chính phủ quy định cụ thviệc áp dụng Luật này đối
với công cụ chuyển nhượng khác.
Điều 6. Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ chuyển
nhượng có yếu tố nước ngoài
1. Trong trường hợp điều ước quốc tế Cộng hoà hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên quy
định khác với quy định của Luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó.
2. Trong trường hợp quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, các bên tham gia quan hệ
công cụ chuyển nhượng được thoả thuận áp dụng các tập quán thương mại quốc tế gồm Quy tắc thực
hành thống nhất vtín dụng chứng từ, Quy tắc thống nhất về nhờ thu của Phòng Thương mại quốc tế
và các tập quán thương mại quốc tế có liên quan khác theo quy định của Chính phủ.
3. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành ở Việt Nam nhưng được chấp nhận, bảo
lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện một nước khác thì công cụ
chuyển nhượng phải được phát hành theo quy định của Luật này.
4. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành nước khác nhưng được chấp nhận,
bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện Việt Nam thì việc chấp
thông tin tài liệu
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Luật này điều chỉnh các quan hệ công cụ chuyển nhượng trong việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện. Công cụ chuyển nhượng quy định trong Luật này gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn được tổ chức phát hành nhằm huy động vốn trên thị trường.
Mở rộng để xem thêm
tài liệu giúp tôi
Nếu bạn không tìm thấy tài liệu mình cần có thể gửi yêu cầu ở đây để chúng tôi tìm giúp bạn!
xem nhiều trong tuần
yêu cầu tài liệu
Giúp bạn tìm tài liệu chưa có

LÝ THUYẾT TOÁN


×