Home
Tài chính - Ngân hàng
Tài liệu tài chính - ngân hàng khác
Quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng như thế nào?
Quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng như thế nào?
Quy đ nh v ho t đ ng bao thanh toán c a t ch c tín d ngị ề ạ ộ ủ ổ ứ ụ
Ngày 17/05/2017, Ngân hàng Nhà n c v a ban hành Thông t s 02/2017/TT-NHNN, ướ ừ ư ố
quy đ nh v ho t đ ng bao thanh toán c a t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ị ề ạ ộ ủ ổ ứ ụ ướ
ngoài đ i v i khách hàng.ố ớ
Thông t 02/2017/TT-NHNN áp d ng cho các đ i t ng là đ n v bao thanh toán là ư ụ ố ượ ơ ị
ngân hàng th ng m i, công ty tài chính t ng h p, công ty tài chính bao thanh toán và ươ ạ ổ ợ
chi nhánh ngân hàng n c ngoài đ c phép th c hi n ho t đ ng bao thanh toán.ướ ượ ự ệ ạ ộ
Đ ng th i, áp d ng cho khách hàng bao thanh toán là ng i c trú, ng i không c trú ồ ờ ụ ườ ư ườ ư
theo quy đ nh c a pháp lu t v qu n lý ngo i h i, bao g m: Bên bán hàng trong bao ị ủ ậ ề ả ạ ố ồ
thanh toán bên bán hàng; Bên mua hàng trong bao thanh toán bên mua hàng. T ch c, cáổ ứ
nhân khác liên quan đ n ho t đ ng bao thanh toán c a đ n v bao thanh toán.ế ạ ộ ủ ơ ị
V ph ng th c bao thanh toán đ c Thông t quy đ nh nh sau:ề ươ ứ ượ ư ị ư
M t làộ, bao thanh toán t ng l n: M i l n bao thanh toán, đ n v bao thanh toán và ừ ầ ỗ ầ ơ ị
khách hàng th c hi n th t c bao thanh toán và ký k t h p đ ng bao thanh toán.ự ệ ủ ụ ế ợ ồ
Hai là, bao thanh toán theo h n m c: Đ n v bao thanh toán xác đ nh và th a thu n v i ạ ứ ơ ị ị ỏ ậ ớ
khách hàng m t m c n bao thanh toán t i đa đ c duy trì trong m t kho ng th i gian ộ ứ ợ ố ượ ộ ả ờ
nh t đ nh và vi c s d ng h n m c này. M i năm ít nh t m t l n, đ n v bao thanh ấ ị ệ ử ụ ạ ứ ỗ ấ ộ ầ ơ ị
toán xem xét xác đ nh l i h n m c và th i gian duy trì h n m c này.ị ạ ạ ứ ờ ạ ứ
Ba là, bao thanh toán h p v n: Hai hay nhi u đ n v bao thanh toán cùng th c hi n bao ợ ố ề ơ ị ự ệ
thanh toán đ i v i m t ho c m t s kho n ph i thu ho c kho n ph i tr c a khách ố ớ ộ ặ ộ ố ả ả ặ ả ả ả ủ
hàng, trong đó m t đ n v bao thanh toán làm đ u m i th c hi n vi c t ch c bao ộ ơ ị ầ ố ự ệ ệ ổ ứ
thanh toán h p v n.ợ ố
Thông t cũng quy đ nh rõ các tr ng h p không đ c bao thanh toán, c th ư ị ườ ợ ượ ụ ể
đ n v bao thanh toán không đ c bao thanh toán đ i v i kho n ph i thu, kho n ơ ị ượ ố ớ ả ả ả
ph i tr sau đây:ả ả
Tr ng h p phát sinh t h p đ ng mua, bán hàng hóa, cung ng d ch v b pháp lu t ườ ợ ừ ợ ồ ứ ị ụ ị ậ
c m; Phát sinh t h p đ ng mua, bán hàng hóa, cung ng d ch v có th i h n thanh ấ ừ ợ ồ ứ ị ụ ờ ạ
toán còn l i dài h n 180 ngày k t ngày nh n đ c đ ngh bao thanh toán; Phát sinh ạ ơ ể ừ ậ ượ ề ị
t h p đ ng mua, bán hàng hóa, cung ng d ch v có th a thu n không đ c chuy n ừ ợ ồ ứ ị ụ ỏ ậ ượ ể
giao quy n và nghĩa v trong h p đ ng;ề ụ ợ ồ
Tr ng h p phát sinh t h p đ ng cung ng d ch v trong lĩnh v c tài chính, ngân ườ ợ ừ ợ ồ ứ ị ụ ự
hàng và b o hi m theo quy đ nh c a Th t ng Chính ph v H th ng ngành kinh tả ể ị ủ ủ ướ ủ ề ệ ố ế
1
c a Vi t Nam; Đã đ c bao thanh toán ho c đã đ c s d ng đ đ m b o cho nghĩa ủ ệ ượ ặ ượ ử ụ ể ả ả
v n khác; Đã quá h n thanh toán theo h p đ ng mua, bán hàng hóa, cung ng d ch ụ ợ ạ ợ ồ ứ ị
v ; Cu i cùng là tr ng h p đang có tranh ch p.ụ ố ườ ợ ấ
V đi u ki n bao thanh toán đ c Thông t quy đ nh các đ n v bao thanh toán ề ề ệ ượ ư ị ơ ị
xem xét, quy t đ nh bao thanh toán khi khách hàng đáp ng các đi u ki n sau ế ị ứ ề ệ
đây:
Th nh tứ ấ , đ i v i khách hàng là ng i c trú: Khách hàng là pháp nhân có năng l c ố ớ ườ ư ự
pháp lu t dân s theo quy đ nh c a pháp lu t; Khách hàng là cá nhân t đ 18 tu i tr ậ ự ị ủ ậ ừ ủ ổ ở
lên có năng l c hành vi dân s đ y đ theo quy đ nh c a pháp lu t ho c t đ 15 tu i ự ự ầ ủ ị ủ ậ ặ ừ ủ ổ
đ n ch a đ 18 tu i không b m t ho c h n ch năng l c hành vi dân s theo quy đ nhế ư ủ ổ ị ấ ặ ạ ế ự ự ị
c a pháp lu t; Nhu c u bao thanh toán đ s d ng ti n ng tr c vào m c đích h p ủ ậ ầ ể ử ụ ề ứ ướ ụ ợ
pháp và ph c v cho ho t đ ng s n xu t, kinh doanh; Có kh năng tài chính đ tr n ;ụ ụ ạ ộ ả ấ ả ể ả ợ
Có ph ng án s d ng v n kh thi.ươ ử ụ ố ả
Th haiứ, đ i v i khách hàng là ng i không c trú: Khách hàng là t ch c; Các đi u ố ớ ườ ư ổ ứ ề
ki n quy đ nh t i đi m c, d và đ kho n 1 Đi u này;ệ ị ạ ể ả ề
Tr ng h p khách hàng là bên nh p kh u ph i đáp ng đi u ki n quy đ nh t i đi m a,ườ ợ ậ ẩ ả ứ ề ệ ị ạ ể
b kho n này và m t trong các đi u ki n sau đây: Khách hàng là doanh nghi p đ c ả ộ ề ệ ệ ượ
thành l p và ho t đ ng t i n c ngoài có v n góp c a doanh nghi p Vi t Nam d i ậ ạ ộ ạ ướ ố ủ ệ ệ ướ
hình th c đ u t tr c ti p ra n c ngoài; 100% giá tr c a kho n ph i tr đ c b o ứ ầ ư ự ế ướ ị ủ ả ả ả ượ ả
lãnh thanh toán, b o hi m b i bên th ba, đ c khách hàng ký qu , đ c b o đ m ả ể ở ứ ượ ỹ ượ ả ả
b ng ti n g i c a khách hàng t i đ n v bao thanh toán.ằ ề ử ủ ạ ơ ị
Thông t này có hi u l c thi hành k t ngày 30/09/2017; Và thay th cho các văn ư ệ ự ể ừ ế
b n sau:ả
Quy t đ nh s 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà ế ị ố ủ ố ố
n c Vi t Nam ban hành quy ch ho t đ ng bao thanh toán c a t ch c tín d ng;ướ ệ ế ạ ộ ủ ổ ứ ụ
Quy t đ nh s 30/2008/QĐ-NHNN ngày 16/10/2008 c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà ế ị ố ủ ố ố
n c Vi t Nam s a đ i, b sung m t s đi u c a quy ch ho t đ ng bao thanh toán ướ ệ ử ổ ổ ộ ố ề ủ ế ạ ộ
c a t ch c tín d ng ban hành theo.ủ ổ ứ ụ
Quy t đ nh s 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà ế ị ố ủ ố ố
n c Vi t Nam; Đi u 8 Thông t s 24/2011/TT-NHNN ngày 31/08/2011 c a Th ng ướ ệ ề ư ố ủ ố
đ c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam v vi c th c thi ph ng án đ n gi n hóa th t c ố ướ ệ ề ệ ự ươ ơ ả ủ ụ
2
hành chính lĩnh v c thành l p và ho t đ ng ngân hàng theo các Ngh quy t c a Chính ự ậ ạ ộ ị ế ủ
ph v đ n gi n hóa th t c hành chính thu c ph m vi ch c năng qu n lý c a Ngân ủ ề ơ ả ủ ụ ộ ạ ứ ả ủ
hàng Nhà n c Vi t Nam;ướ ệ
Đi u 2 và kho n 2 Đi u 3 Thông t s 14/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2016 ề ả ề ư ố
c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam v vi c s a đ i, b sung m t s đi u ủ ố ố ướ ệ ề ệ ử ổ ổ ộ ố ề
c a Thông t s 30/2014/TT-NHNN ngày 06 tháng 11 năm 2014 c a Th ng đ c Ngân ủ ư ố ủ ố ố
hàng Nhà n c Vi t Nam quy đ nh v y thác và nh n y thác c a t ch c tín d ng, ướ ệ ị ề ủ ậ ủ ủ ổ ứ ụ
chi nhánh ngân hàng n c ngoài và bãi b m t s đi u c a Quy ch ho t đ ng bao ướ ỏ ộ ố ề ủ ế ạ ộ
thanh toán c a các t ch c tín d ng ban hành kèm theo Quy t đ nh s 1096/2004/QĐ-ủ ổ ứ ụ ế ị ố
NHNN ngày 06/09/2004 c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam.ủ ố ố ướ ệ
3
có thể bạn quan tâm
Luận văn: NH đầu tư và phát triển CN Quang Trung- Thực trạng hoạt động...
89
658
342
Kinh tế quản lý
89
(New)
Nghiên cứu những vấn đề liên quan đến các hoạt động về tổ chức quản lý...
120
993
403
Thạc sĩ cao học
120
(New)
Thực trạng hoạt động và một số giải pháp chủ yếu phát triển hoạt động...
53
641
317
Kinh tế quản lý
53
(New)
Báo cáo thực tập: Chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn, hoạt động, tổ chức c...
28
4.933
1.057
Kinh tế quản lý
28
(New)
Những giải pháp nhằm phát triển hoạt động thanh toán quốc tế bằng phươ...
93
1.000
266
Kinh tế quản lý
93
(New)
Phân tích tổng quát thực trạng tín dụng, tìm hiểu các nhân tố tác động...
97
704
274
Kinh tế quản lý
97
(New)
Phân tích, đánh giá hoạt động cho vay bất động sản tại Chi nhánh NHCT...
85
896
700
Thạc sĩ cao học
85
(New)
Cơ sở lý luận chung của hoạt động tạo động lực lao động trong các tổ c...
35
841
362
Báo cáo, luận văn khác
35
(New)
thông tin tài liệu
Quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng
Ngày 17/05/2017, Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 02/2017/TT-NHNN, quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
Thông tư 02/2017/TT-NHNN áp dụng cho các đối tượng là đơn vị bao thanh toán là ngân hàng thương mại, công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính bao thanh toán và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép thực hiện hoạt động bao thanh toán.
Đồng thời, áp dụng cho khách hàng bao thanh toán là người cư trú, người không cư trú theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối, bao gồm: Bên bán hàng trong bao thanh toán bên bán hàng; Bên mua hàng trong bao thanh toán bên mua hàng. Tổ chức, cá nhân khác liên quan đến hoạt động bao thanh toán của đơn vị bao thanh toán.
Mở rộng để xem thêm
tài liệu mới trong mục này
tài liệu hot trong mục này
tài liệu giúp tôi
Nếu bạn không tìm thấy tài liệu mình cần có thể gửi yêu cầu ở đây để chúng tôi tìm giúp bạn!
xem nhiều trong tuần
Tâm lý xã hội VÀ Hệ tư tưởng
Tham khảo 12 bài tập nguyên lý thống kê có lời giải
4 đề thi học sinh giỏi Toán lớp 2, có đáp án kèm theo
Trắc nghiệm kinh tế
Địa lý 12 Phát triển cây công nghiệp lâu năm Tây Nguyên
Mẫu slide về các môn thể thao
yêu cầu tài liệu
Giúp bạn tìm tài liệu chưa có
×
